Cách tính tốc độ tăng trưởng bình quân hàng năm (AAGR) và hàng năm kép (CAGR) trên Excel

Trong bài viết này, Gitiho sẽ giới thiệu tới bạn đọc cách tính tốc độ tăng trưởng bình quân hàng năm - (AAGR - Average Annual Growth Rate) và hàng năm kép  (CAGR - Compound Annual Growth Rate) trên Excel.

Cách tính tốc độ tăng trưởng bình quân hàng năm kép (CAGR)

CAGR là gì?

Chỉ số CAGR (Compound Annual Growth Rate) là một thuật ngữ chỉ sự tăng trưởng kép hàng năm. Nó đo tốc độ tăng trưởng dựa trên thu nhập hàng năm từ các kỳ trước đó. Chỉ số này giúp xác định liệu một doanh nghiệp có đang có sự tăng trưởng tốt hay không.

Là một nhà đầu tư, bạn cần quan tâm tới chỉ số CAGR. Cụ thể, nó đo lường tốc độ tăng trưởng kép của khoản đầu tư trong một khoảng thời gian. Chỉ số CAGR càng cao, đồng nghĩa với việc khoản đầu tư đang hoạt động hiệu quả và mang lại kết quả tốt.

Xem thêm: Hướng dẫn tính tốc độ tăng trưởng bình quân và tốc độ tăng trưởng kép hàng năm trên Excel

Công thức tính tốc độ tăng trưởng bình quân CAGR

Chúng ta có công thức tính tốc độ tăng trưởng hàng năm kép như sau:

CAGR = (Giá trị cuối - Giá trị đầu)^(1/n) - 1

Trong đó, n là khoảng cách số năm giữa năm đầu và năm cuối cần tính toán.

Để hiểu rõ hơn về cách sử dụng công thức tính tốc độ tăng trưởng bình quân CAGR, chúng ta có một ví dụ dưới đây:

Cách tính tốc độ tăng trưởng bình quân trong ví dụ trên như sau:

Bước 1: Nhập công thức vào ô D2  công thức sau:

=(C3-C2)^(1/10)-1

Trong đó: C3 là giá trị cuối, C2 là giá trị đầu, n=10 là số năm khoảng cách giữa 2030 và 2020.

Bước 2: Chọn ô kết quả (ô D2), nhấn biểu tượng % (Percent Style) trên thanh Ribbon của tab Home để trả kết quả về định dạng phần trăm và tùy chỉnh vị trí dấu thập phân bằng nút Increase Decimal hoặc Decrease Decimal như trong hình.

Như vậy, chúng ta có được kết quả của công thức tính tốc độ tăng trưởng hàng năm kép là 70%.

Cách tính tốc độ tăng trưởng hàng năm kép (CAGR) với hàm XIRR

Hàm XIRR trong Excel là gì?

Hàm XIRR là một hàm tài chính trong Excel, giúp tính toán tỷ suất hoàn vốn nội bộ cho các dòng tiền không cần thiết phải có chu kỳ cố định.

Cú pháp Hàm XIRR như sau:

=XIRR(values, dates, [guess])

Trong đó:

• values - tham số bắt buộc: Là các dòng tiền.
• dates - tham số bắt buộc: Là một lịch biểu chứa các ngày chi trả tương ứng với các dòng tiền trong tham số values.
• guess - tham số tùy chọn: Là một dự đoán bạn ước lượng cho kết quả hàm XIRR.

Ví dụ: Tính tốc độ tăng trưởng hàng năm kép trong Excel với bảng dữ liệu bên dưới bằng hàm XIRR:

Bước 1: Tạo bảng dữ liệu có đầy đủ giá trị đầu và cuối như sau:

Lưu ý: Bạn phải thêm dấu (-) trước giá trị cuối. Ở công thức này, B30 là giá trị đầu ô B2, C30 là ngày bắt đầu (ô A2) và C31 là ngày kết thúc (ô A11).

Bước 2: Chọn một ô trống dưới bảng (ví dụ ô B33), nhập công thức tính tốc độ tăng trưởng bình quân với hàm XIRR như sau:

=XIRR(B30:B31,C30:C31)

Sau đó, nhấn phím Enter. Ta được như hình vẽ dưới đây:

Bước 3: Chọn ô kết quả (ô B33), nhấn biểu tượng % (Percent Style) trên thanh Ribbon của tab Home để trả kết quả về định dạng phần trăm và tùy chỉnh vị trí dấu thập phân bằng nút Increase Decimal hoặc Decrease Decimal như hình sau.

Cách tính tốc độ tăng trưởng bình quân hàng năm (AAGR)

AAGR là gì?

AAGR (Average Annual Growth Rate) là mức tăng trưởng trung bình của một khoản đầu tư, danh mục đầu tư, tài sản,... trong một năm, hay cũng chính là trung bình cộng của các tốc độ tăng trưởng.

Phép tính tốc độ tăng trưởng bình quân hàng năm được các nhà đầu tư sử dụng để đánh giá khoản đầu tư của mình. Tuy nhiên chỉ số này sẽ không bao gồm các rủi ro của khoản đầu tư mà chỉ được dùng để đo các biến động giá của nó.

Công thức tính tốc độ tăng trưởng bình quân hàng năm AAGR

Công thức tính tốc độ tăng bình quân hàng năm AAGR là:

AAGR=(Giá trị cuối – Giá trị  đầu) / Giá trị đầu

Khi làm việc trên trang tính Excel, ta hoàn toàn có thể áp dụng công thức này như sau:

Bước 1: Nhập công thức vào ô C3:

=(B3-B2)/B2

Trong đó: B3 là giá trị cuối, B2 là giá trị đầu.

Sau đó, chúng ta kéo công thức tính tốc độ tăng trưởng bình quân này từ ô C3 đến C11.

Bước 2: Chọn vùng kết quả (C3: C11), nhấn biểu tượng % (Percent Style) để định dạng phần trăm và tùy chỉnh vị trí dấu thập phân bằng nút Increase Decimal hoặc Decrease Decimal.

Bước 3: Nhập công thức sau vào ô C12 rồi nhấn Enter.

=AVERAGE(C3:C11)

Vậy là cách tính tốc độ tăng trưởng bình quân cho ra được kết quả như hình sau đây:

Xem thêm: Hướng dẫn cách tính trung bình bằng hàm Average trong Excel nhanh chóng

Tổng kết

Như vậy, chúng ta đã tìm hiểu về các chỉ số CAGR và AAGR, kèm theo cách tính tốc độ tăng trưởng bình quân hàng năm kép và hàng năm. Các bạn hãy ghi nhớ các công thức chúng mình đã sử dụng trong bài học để tính tốc độ tăng trưởng nhé.

Gitiho cảm ơn bạn đọc và hẹn gặp lại tại các bài viết tiếp theo.